Unie společností finančního zprostředkování a poradenství

Unie je neziskovým profesním sdružením právnických podnikajících na území České republiky v oblasti finančního zprostředkování a poradenství. Unie svým členům vytváří platformu pro otevřenou diskuzi a podporu jejich oprávněných podnikatelských zájmů ve vztahu k institucím trhu finančních služeb a produktů. Unie zastupuje subjekty v ní sdružené při jednání se státními a veřejnoprávními institucemi, partnerskými profesními sdruženími a dalšími finančními institucemi - producenty finančních produktů.

Společnosti sdružené v Unii se zaměřují zejména na kvalitativní aspekt finančního poradenství a zprostředkování a kladou mimořádný důraz na systémy vzdělávání svých spolupracovníků. Členské společnosti se v rámci poskytování komplexních finančních služeb zaměřují především na sofistikované finanční produkty jako jsou investiční instrumenty, životní pojištění, hypoteční úvěry a na profesionální a etické standardy své činnosti, což lze dokumentovat i nízkou fluktuací osob a vysokou produktivitou ve výkonech. Tato kvalitativní orientace je reflektována i dvěma hlavními standardy, které unie prosazuje:

Profesní odpovědnost – všichni členové a s nimi spolupracující poradci a zprostředkovatelé si jsou vědomi vysoké odpovědnosti, kterou mají při poskytování finančních služeb svým klientům. Při své činnosti nastavují u klientů pouze reálná očekávání a poskytují pravdivé, úplné a ověřené informace. Při své činnosti se důsledně řídí jak všemi relevantními regulatorními předpisy, Etickým kodexem unie tak i interními pracovními předpisy a postupy.

Odborná způsobilost – všichni členové a s nimi spolupracující poradci a zprostředkovatelé musí disponovat dostatečnou úrovní odborných znalostí o všech produktech a postupech, ke kterým poskytují finanční služby.Členové unie dbají na průběžné a systematické odborné vzdělávání a neustálé zvyšovaní odborné kvalifikace svých pracovníků.

Vizí unie je být štíhlou, dynamickou a efektivní profesní organizací odpovědně zastupující zájmy svých členů a aktivně spolupůsobící s ostatními regulatorními orgány na zkvalitňování parametrů a prostředí trhu finančních služeb pro všechny jeho účastníky.

Posláním unie je přiměřeně zlepšovat význam, kvalitu a transparentnost služeb v oblasti finančního zprostředkování a poradenství na trhu v České republice.

Cílem unie je jasně deklarovat vysoké profesní standardy finančního poradenství a zprostředkování a důsledně dohlížet na jejich průběžné dodržování ze strany členů. Unie se průběžně podílí na zlepšování podmínek pro výkon podnikání v oboru, a to jak v oblasti legislativně-regulatorní, tak i v oblasti ekonomické.

Principy, kterými se unie při své činnosti řídí, lze rozdělit do dvou hlavních oblastí: Tou první je vysoká informační otevřenost. Unie pravidelně zveřejňuje informace o svých členech a jejich hospodaření a rozsahu poskytovaných služeb. Tou druhou je vysoká demokratičnost při rozhodování. Hlas každého člena Rady v ní má stejnou váhu bez ohledu na velikost člena nebo výši příspěvku tak, aby unie plnohodnotně reprezentovala potřeby všech svých členů.

Etika a ochrana spotřebitele

Principy jednání:

1. Čestnost, poctivost a otevřenost v jednání – nezamlčování informací nutných k objektivnímu rozhodnutí.

2. Diskrétnost při nakládání s informacemi – dodržování platné zákonné úpravy (Zákon o ochraně osobních údajů č. 101/2000 Sb., Zákon o evidenci obyvatelstva č. 133/2000 Sb. a interní předpisy členských firem), dodržování povinné mlčenlivosti o osobních údajích klienta.

3. Profesionalita – celoživotní kvalitní vzdělávání, odborná péče, spolupráce na plný úvazek.

4. Compliance - dodržování právních norem, interních předpisů a obecně platných mravů, závazek etického monitoringu ze strany USF.

Společnost Finance media a.s. je členem USF již od července 2011.