Výhody investování
Výhody investování prostřednictvím podílových fondů:
- je dostupné i drobným investorům
- minimální částky pro investování činí u většiny fondů 500 – 5 000 Kč
- výhodné rozložení investičního rizika je dané tím, že investiční společnosti nakupují velký počet různých cenných papírů a tím snižují riziko vysoké ztráty, která může vzniknout při individuálním investování
- společnost obhospodařující fond disponuje odbornými znalostmi a informacemi, které umožňují kvalifikovaná a rychlá investiční rozhodnutí
Informace o podílových fondech
Otevřený podílový fond:
- neomezuje počet vydaných podílových listů a jejich majitelé mohou kdykoliv své podílové listy nebo jejich část prodat zpět investiční společnosti
- prodejní cenu lze zjistit v sídle investiční společnosti a na místech uvedených ve statutu, některé lze nalézt i ve vybraném denním tisku a na internetu
- velkou výhodou je rychlá dostupnost investovaných peněz – likvidita
- nezapomeňte, že výnosy minulé nejsou zárukou výnosů budoucích. Podílové fondy, stejně jako ostatní investiční nástroje, nejsou bez rizika.
Investice do podílových fondů
Vlastnosti a staut podílového fondu
Charakteristické vlastnosti podílových fondů:
- odborné obhospodařování majetku profesionální správcem
- stanovení pravidel pro rozložení a skladbu cenných papírů pro snížení investičního rizika
- vysoká likvidita
- oddělené účtování majetku fondu od majetku jiných fondů nebo majetku investiční společnosti
- pravidla pro účtování nákladů fondu a investiční společnosti, které nelze zaměnit
- zpravidla denní oceňování podílových listů na bázi trhu
- vedení majetkových účtů podílníků ve Středisku cenných papírů
- kombinovaný dohled Komise pro cenné papíry, depozitáře investiční společnosti a AFAM ČR nad dodržování uvedených pravidel a charakteristik
Co by mělo být uvedeno ve statutu podílového fondu:
- údaje o investiční společnosti, která fond zřídila
- údaje o bance u které bude mít fond veden depozitář
- investiční strategie fondu – druhy cenných papírů a jiných nástrojů do kterých bude investovat, a jejich vzájemný poměr
- zásady pro hospodaření s majetkem ve fondu a způsob použití výnosů, které fond svým hospodařením vydělá
- pravidla pro omezení a rozložení rizika a pravidla pro obchodní transakce s cennými papíry ve fondu
- informace o vydávání (prodeji) a odkupování podílových listů a o finančních službách, které s prodejem a odkupováním souvisejí
- údaje o poplatcích při prodeji podílových listů a úplatě placené fondem investiční společnosti za obhospodařování majetku ve fondu
- údaje o rozsahu a periodicitě informací, které bude investiční společnost podílníkovi poskytovat
Dozor nad podílovým fondem
Jak je kontrolováno hospodaření podílového fondu!
Zákonem číslo 189/2004 Sb. o kolektivním investování
- stanovuje zakládání a hospodaření fondů
Dozorem České národní banky, která od 1. dubna 2006 převzala dohled nad celým finančním trhem, tj. i nad trhem kapitálovým. Jako vykonavatel dohledu schvaluje:
- zakládání jednotlivých podílových fondů
- statuty jednotlivých podílových fondů, které jsou pro fondy závazné
- průběžně provádí odborný dohled nad veškerou činností podílových fondů
Kontrolou depozitáře, zda všechna činnost probíhá v souladu s platnými zákony a statutem fondu. Především kontroluje tyto činnosti:
- prodej a zpětný odkup podílových listů
- pořizování a prodej cenných papírů v majetku fondu
- dodržování omezení a rozložení rizika skladby portfolia
- výpočet a úhradu úplaty za obhospodařování placené fondem investiční společnosti
Dohledem Asociace fondů a asset managementu České republiky – AFAM ČR:
- kontroluje kvalitu odborné péče při hospodaření podílového fondu
Podrobné informace o podílových fondech a dalších způsobech investování na kapitálovém trhu získáte na našich stránkách v sekci Kapitálový trh.
